Представляются финмониторингом банка, угрожают блокировкой карт на 62 дня, требуют зайти в приложение и пройти идентификацию. Когда клиент говорит, что позвонит в банк, бросают трубку и исчезают.
Шахрай взяв передоплату за товар, але не надав товар і не повернув гроші. Він прикидається звичайним пенсіонером, не відповідає на телефон, а якщо зателефонувати з іншого номера, то він просто мовчить.